9 изменений для владельцев карт: переводы, долги и новые правила банков

Владельцы банковских карт могут столкнуться с усиленным контролем операций, новыми правилами пополнения и дополнительными затратами на обслуживание. Отдельное внимание следует обратить тем, кто регулярно получает переводы от других людей или пользуется несколькими счетами, предупреждают на канале "Народна думка"

Одна из причин для проверки – нетипичная для клиента активность. Если человек обычно тратит свою зарплату или пенсию, а затем вдруг начинает регулярно получать переводы от разных людей, банк может обратить внимание на такие операции. При этом значение имеет не только сумма, но характер и регулярность платежей.

Финансовый мониторинг касается не только предпринимателей или людей с большим состоянием. Обычные клиенты также могут получить запрос от банка о происхождении средств. Например, вопросы могут возникнуть, если на счет начинают регулярно поступать деньги, которых раньше на нем не было.

В таких ситуациях клиенту может предложить объяснить происхождение средств или характер операций. Подтвердить их можно соответствующими документами или другими пояснениями в зависимости от ситуации. Поэтому переводы между знакомыми или родственниками лучше не оставлять без объяснения, если банк попросит предоставить информацию.

Отдельно обращают внимание на операции через терминалы. Для пополнения карты может потребоваться подтверждение с помощью телефонного номера. То есть пользователю следует иметь при себе телефон, на который поступает соответствующий код.

Еще одно изменение касается открытого банкинга. Его запуск в Украине позволяет использовать счета разных банков во взаимосвязанных финансовых сервисах с согласия клиента. Это может быть удобно для людей, одновременно пользующихся несколькими карточками.

Проблемы могут возникнуть и из-за долгов. Если для человека есть соответствующее решение и открыто исполнительное производство, средства на счетах могут взиматься в установленном законом порядке. Поэтому украинцам следует проверять информацию о задолженности, даже если они уверены, что никаких долгов у них нет.

Также следует обратить внимание на возможность пользоваться определенной суммой средств со счета в случае его ареста в предусмотренных законодательством случаях. Однако для этого может потребоваться соответствующее обращение и соблюдение установленной процедуры.

Еще одна причина проверить свои счета – карточки, которыми люди давно не пользуются. По отдельным банковскими продуктам может взиматься плата за обслуживание. Поэтому неактивная карта не всегда означает полное отсутствие затрат.

Владельцам карт также следует следить за сроком их действия. Во время военного положения банки продолжали обслуживание части карточек с истекшим сроком действия, но это не означает, что о своих счетах можно забыть.

Напомним, банки усиливают контроль переводов: сколько можно отправить денег

Ранее мы рассказывали, что переводы украинцев будут проверяться по новым правилам.

Также, готовьте справки: банки будут проверять переводы