С сентября 2026 года в Украине заработали обновленные правила финансового мониторинга, которые изменили порядок переводов между физическими лицами. О новых суточных лимитах и усиленном контроле банков сообщает издание «Первый бизнесовый».
Сколько денег можно переводить без проверок
Главная цифра новых правил — 100 000 гривен в сутки. В пределах этой суммы переводы с карты на карту обрабатываются без дополнительных проверок и задержек.
Как только суточный объем переводов превышает 100 000 грн, транзакция автоматически переходит в режим усиленного контроля. Банк может временно приостановить операцию, запросить документы о происхождении средств или уточнить цель платежа.
Какие операции проверяют чаще всего
Под особое внимание банков попадают крупные разовые переводы, регулярные транзакции на новые или неактивные карты, а также операции, которые резко отличаются от привычного финансового поведения клиента.
В то же время бытовые платежи, оплата товаров и услуг и стандартные переводы в пределах установленного лимита по-прежнему проходят без задержек. Изменения касаются прежде всего нетипичных или крупных операций.
Что делать, если банк приостановил перевод
Чтобы избежать блокировки значительного перевода, стоит заранее подготовить документы, подтверждающие происхождение денег: справку о доходах, договор купли-продажи, декларацию о доходах или другой подтверждающий документ.
Если операцию уже приостановили, отвечайте на запрос банка в приложении — например в Приват24 — и приложите документы. После их проверки банк либо подтвердит перевод, либо объяснит, чего именно не хватает.
Ранее портал Знай сообщал, переводы на карту могут довести до тюрьмы — украинцев предупредили.
Больше деталей читайте в материале: банки уменьшат лимиты на переводы с ноября.
Также наш портал информировал, Ощадбанк не продлит некоторые карты: как избежать блокировки.